监管机构
香港公司注册处
具体受理单位和权限以香港公司注册处最新公开资料为准。
依据2018年3月1日起实施的TCSP发牌制度整理申请与持续责任。
香港信托或公司服务提供者(TCSP)制度依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)。任何人在香港以业务形式提供公司成立、董事或秘书安排、注册地址、信托管理等指定服务,原则上须先取得公司注册处处长发出的TCSP牌照,除非属于法定豁免。
牌照审查不等同于普通公司注册。申请人、每名合伙人、董事及最终拥有人须接受适当人选审查;服务范围、客户类型、代理安排、客户资金接触方式和跨境转介关系应在申请前划清。牌照一般为期三年,续牌申请应在届满前至少60日提交。
重要提示:只要以业务形式提供法定 TCSP 服务,通常应先评估发牌要求。
香港公司注册处
具体受理单位和权限以香港公司注册处最新公开资料为准。
信托或公司服务提供者(TCSP)牌照
只要以业务形式提供法定 TCSP 服务,通常应先评估发牌要求。
许可范围与持续义务
内容已结合监管机关公开规则、申请材料结构和实际业务流程交叉核对。
以下内容用于划定香港 TCSP 信托及公司服务牌照的项目范围;最终应以实际业务和官方批复为准。
申请文件应说明成立公司或法人的产品、客户、渠道、交易流程、收入模式和控制措施。
申请文件应说明提供注册地址、董事或秘书安排的产品、客户、渠道、交易流程、收入模式和控制措施。
申请文件应说明信托或公司行政管理的产品、客户、渠道、交易流程、收入模式和控制措施。
香港公司注册处通常会从主体、人员、业务真实性和风险控制等方面审查;不同项目的材料深度会有差异。
官方资料:香港公司注册处。递交前应再次核对最新表格、费用、时限和技术要求。
逐项说明拟开展的成立公司或法人、提供注册地址、董事或秘书安排、信托或公司行政管理,包括客户、地区、渠道、产品和资金流。
披露股东、最终控制人、董事及关键人员,并准备诚信、经验和资金来源证明。
建立职责分工、利益冲突、投诉、外包、业务连续性、网络安全和财务控制。
根据风险评估建立客户尽调、持续监测、制裁筛查、可疑交易报告、记录保存和培训机制。
TCSP 发牌制度本身没有为所有申请人设置统一最低缴足资本;申请人仍须证明业务真实、治理和 AML/CFT 控制可执行,并承担公司设立、处所、人员、系统和续牌成本。
个人申请人、合伙人、董事及最终拥有人须接受适当人选审查;业务应明确由谁负责客户尽调、实益拥有人识别、制裁筛查、可疑交易报告和记录保存。
办公室、注册地址和记录保存地点应分别核对。监管机关如要求本地实质,不得以仅收信的虚拟地址替代实际管理、客户服务、系统控制和档案查阅安排。
预算应区分法定费用、资本或保证金、公司及处所成本、人员成本和专业服务费。没有官方依据时不写固定总价或保证下牌周期。
| 预算项目 | 计费依据 | 核对要点 |
|---|---|---|
| 监管申请及年度费用 | 按牌照类别、权限范围、申请人和关键人员数量,以及主管机关现行收费表核算。 | 只引用主管机关现行收费表;第三方服务费不得包装成政府费。 |
| 资本、保证金与保险 | TCSP 发牌制度本身没有为所有申请人设置统一最低缴足资本;申请人仍须证明业务真实、治理和 AML/CFT 控制可执行,并承担公司设立、处所、人员、系统和续牌成本。 | 资本不是服务费,也不得以临时借款或无法解释来源的资金满足。 |
| 公司设立与法定维护 | 按注册地、股本、注册代理、秘书、注册地址、年报及税务申报分别报价。 | 公司成立不等于牌照获批或银行开户获批。 |
| 办公室与人员 | 按租约、押金、面积、用途、当地薪酬、签证及驻场要求核算。 | 先确认监管接受的实质要求,再签租约或聘任人员。 |
| 制度、系统与专业服务 | 按业务复杂度核算 AML/KYC、制裁筛查、交易监控、网络安全、审计、法律意见、翻译和公证。 | 报价应列明范围、假设、第三方费用和补件次数。 |
流程长短取决于业务复杂度、资料完整度及香港公司注册处或受理机构的查询,不宜承诺固定获批时间。
把产品、客户、地区、渠道和资金流映射至信托或公司服务提供者(TCSP)牌照的许可范围。
确定申请主体、股权、董事、关键人员、办公场所及外包安排。
准备业务计划、财务预测、组织架构、风险评估和各项合规政策。
向香港公司注册处递交申请,回应补件、面谈、系统演示或现场检查。
核对许可条件,在开展业务前完成资本、人员、系统、客户资产和申报安排。
持牌人须持续保存客户尽调和交易记录、更新风险评估,并在董事、最终拥有人、营业地址或业务资料改变时按规定通知注册处。续牌并非自动完成;逾期、资料不一致或相关人士不再适当,均可能影响续牌或引致纪律行动。
2026年开展公司秘书、注册地址、代名董事或信托行政服务前,应先在TCSP持牌人登记册核对法定实体、牌照号码、有效期及获准经营资料。普通商业登记、会计师或律师身份不能一概替代TCSP牌照,是否豁免须按第615章逐项判断。
官方核对入口:香港公司注册处:信托或公司服务提供者发牌制度。
信息更新说明:监管范围、资本、人员、费用、时限和持续义务可能调整,正式办理前应以主管机构现行规则、表格及个案批复为准。
香港信托或公司服务提供者(TCSP)制度依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)。任何人在香港以业务形式提供公司成立、董事或秘书安排、注册地址、信托管理等指定服务,原则上须先取得公司注册处处长发出的TCSP牌照,除非属于法定豁免。 牌照审查不等同于普通公司注册。申请人、每名合伙人、董事及最终拥有人须接受适当人选审查;服务范围、客户类型、代理安排、客户资金接触方式和跨境转介关系应在申请前划清。牌照一般为期三年,续牌申请应在届满前至少60日提交。
补件重点通常集中于实际控制权、最终受益所有人、董事履历、营业地址使用权、业务计划及可执行的AML/CFT制度。实务上还应准备客户接纳、受益所有人识别、制裁筛查、可疑交易升级、记录保存及员工培训样本,证明制度并非通用模板。
持牌人须持续保存客户尽调和交易记录、更新风险评估,并在董事、最终拥有人、营业地址或业务资料改变时按规定通知注册处。续牌并非自动完成;逾期、资料不一致或相关人士不再适当,均可能影响续牌或引致纪律行动。
2026年开展公司秘书、注册地址、代名董事或信托行政服务前,应先在TCSP持牌人登记册核对法定实体、牌照号码、有效期及获准经营资料。普通商业登记、会计师或律师身份不能一概替代TCSP牌照,是否豁免须按第615章逐项判断。 最新规则见香港公司注册处:信托或公司服务提供者发牌制度。
制度应根据本公司的客户、国家或地区、产品、渠道和交易特征形成企业风险评估,并落到客户尽调、受益所有人识别、持续监控、制裁与政治公众人物筛查、可疑交易升级与报告、记录保存、员工培训和独立测试。直接套用通用模板、没有阈值依据或无法展示操作记录,通常不足以证明制度能够实际运行。
不能只依据单一数字判断。应区分法定最低资本、监管资本、保证金、保险、客户资产保障和足以维持运营的财务资源,并按申请范围和业务规模核对香港公司注册处现行规则。资金来源、财务预测和压力情景也应可以解释及验证。本项目还应特别注意:只要以业务形式提供法定 TCSP 服务,通常应先评估发牌要求。
答案取决于当地法律、信托或公司服务提供者(TCSP)牌照的申请资格、拟开展的活动及外包模式。即使规则没有统一规定某个职位或面积,香港公司注册处仍可能关注决策、记录、客户服务、风险管理和监管沟通是否具有足够当地实质;在租赁场地或聘任人员前,应先核对个案要求。
审查时间受申请完整度、业务复杂度、关键人员适格性、监管查询、面谈或系统演示及第三方证明影响,不宜承诺固定获批日期。项目计划应分别列出准备、递交、补件、技术整改和获批后启用阶段,并保留足够缓冲;只有主管机构能够决定是否受理及批准。
通常不会。申请人应完成供应商尽调,说明数据流、服务水平、审计权、分包、信息安全、业务连续性和退出安排,并保留对规则、阈值、告警处置和重大事故的监督能力。最终是否允许外包及需要何种通知或批准,应按香港公司注册处的现行规定核对。
不应把已经递交、正在审查或完成公司注册描述为已经获批。正式开展受监管活动、主动招揽客户、收取客户资金或发布可能令人误解的牌照声明前,应确认许可已经生效、业务没有超出批准范围,并同时核对目标客户所在地的跨境营销规则。
常见事项包括续期或年费、监管申报、财务或合规审计、培训、记录保存、投诉处理、客户资产和资本监控,以及对股权、董事、关键人员、地址、业务范围、系统和重大事故的通知或事前批准。应建立合规日历和变更审批流程,并定期从香港公司注册处获取规则更新。
应以香港公司注册处发布的现行法规、申请表、指引、费用表和公告为准。88MSO 页面用于帮助整理问题与材料,不代表监管机构,也不能取代当地律师、税务顾问或主管机构针对个案作出的意见。
可以结合项目边界继续阅读香港放债人(财仔)牌照、香港 VASP 虚拟资产服务牌照。这些页面用于比较不同监管路径或配套服务;是否需要同时办理,应以真实产品、客户地区、签约主体和资金流为准。
政府或主管机关费用应能对应官方收费表、付款通知或收据;资本、保证金、保险、办公室、人员、系统、审计、法律、翻译及顾问服务均属独立预算项目。正式报价应列明币种、税费、第三方支出、适用假设和不包含事项。
应先确认申请主体、法定注册地址、实际管理地点、客户接待地点和记录保存地点的区别,再核算注册费、代理或秘书、租金、押金、装修、通讯、保险、签证和本地人员。先租办公室再判断监管边界,可能造成不可回收成本。