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立陶宛加密貨幣牌照

說明立陶宛舊VASP登記向歐盟MiCA CASP授權制度的過渡。

1. 立陶宛加密貨幣牌照:制度背景與法律依據

立陶宛舊虛擬貨幣兌換和託管錢包登記已不能取代歐盟MiCA下的CASP授權。現行項目應由立陶宛銀行(LB)依MiCA審查,舊VASP企業是否可繼續經營取決於當地過渡安排和申請狀態。

託管、交易平台、法幣或加密兌換、訂單執行、轉帳、配售、顧問及投資組合管理須逐項選擇MiCA服務。CASP授權、EMI支付牌照和銀行服務解決不同監理問題,涉及法幣帳戶或電子貨幣時可能需要並行結構。

重要提示:歐盟 MiCA 已取代舊式本地 VASP 登記思路,不應繼續將舊登記稱為長期有效牌照。

2. 核心監管訊息

監管機構

立陶宛銀行及相關主管機關
具體受理單位及權限以立陶宛銀行及相關主管機關最新公開資料為準。

監管路徑

MiCA 加密資產服務提供者(CASP)授權
歐盟 MiCA 已取代舊式本地 VASP 登記思路,不應繼續將舊登記稱為長期有效牌照。

核對重點

許可範圍與持續義務
內容已結合監管機關公開規則、申請材料結構和實際業務流程交叉檢查。

3. 業務範圍與牌照邊界

範圍說明

以下內容用於劃定立陶宛加密貨幣牌照的項目範圍;最終應以實際業務和官方批准為準。

加密資產交易與兌換

申請文件應說明加密資產交易與兌換的產品、客戶、頻道、交易流程、收入模式和控制措施。

託管及客戶資產管理

申請文件應說明託管及客戶資產管理的產品、客戶、頻道、交易流程、收入模式和控制措施。

訂單執行、轉移或諮詢

申請文件應說明訂單執行、轉移或諮詢的產品、客戶、頻道、交易流程、收入模式和控制措施。

4. 申請主體、資本、人員與場地

申請前核對

立陶宛銀行及相關主管機關通常會從主體、人員、業務真實性和風險控制等方面審查;不同項目的材料深度會有差異。

官方資料:立陶宛銀行及相關主管機關。遞交前應再檢查最新表格、費用、時限和技術要求。

業務計劃

逐項說明擬進行的加密資產交易與兌換、託管及客戶資產管理、訂單執行、轉移或諮詢,包括客戶、地區、頻道、產品和資金流。

股權與管理階層

揭露股東、最終控制人、董事及關鍵人員,並準備誠信、經驗和資金來源證明。

治理與控制

建立職責分工、利益衝突、投訴、外包、業務連續性、網路安全和財務控制。

AML/CFT 框架

根據風險評估建立客戶盡調、持續監測、制裁篩檢、可疑交易報告、記錄保存和培訓機制。

資本與財務資源

2026 年的新申請應以 MiCA CASP 服務類別核對5萬、12.5萬或15萬歐元初始資本,以及固定管理費用比例要求;舊 VASP 登記資本不能取代 MiCA 審慎要求。

關鍵人員與治理

申請人須在歐盟設有註冊辦事處及有效管理,管理階層及合資格股東須通過適當性審查,並配置合規、AML、風險、資訊安全與客戶資產保護職能。

辦公室與本地實質

辦公室、註冊地址及記錄保存地點應分別核對。監理機關如要求本地實質,不得以僅收信的虛擬地址替代實際管理、客戶服務、系統控制與檔案查閱安排。

5. 政府收費與項目預算

預算應區分法定費用、資本或保證金、公司及處所成本、人員成本和專業服務費。沒有官方依據時不寫固定總價或保證下牌週期。

預算項目計費依據核對要點
監管申請及年度費用按牌照類別、權限範圍、申請人和關鍵人員數量,以及主管機關現行收費表核算。只引用主管機關現行收費表;第三方服務費不得包裝成政府費。
資本、保證金與保險2026 年的新申請應以 MiCA CASP 服務類別核對5萬、12.5萬或15萬歐元初始資本,以及固定管理費用比例要求;舊 VASP 登記資本不能取代 MiCA 審慎要求。資本不是服務費,也不得以臨時借款或無法解釋來源的資金滿足。
本公司設立與法定維護按註冊地、股本、註冊代理、秘書、註冊地址、年報及稅務申報分別報價。公司成立不等於執照核准或銀行開戶核准。
辦公室與人員按租約、押金、面積、用途、當地薪酬、簽證及駐場要求核算。先確認監理接受的實質要求,再簽租約或聘任人員。
制度、系統與專業服務依業務複雜度計算 AML/KYC、制裁篩檢、交易監控、網路安全、審計、法律意見、翻譯及公證。報價應列明範圍、假設、第三方費用和補件次數。

6. 申請流程與審查週期

流程長短取決於業務複雜度、資料完整度及立陶宛銀行及相關主管機關或受理機構的查詢,不宜承諾固定核准時間。

第一步:劃定受監管活動

把產品、客戶、地區、管道和資金流映射至MiCA 加密資產服務提供者(CASP)授權的許可範圍。

第二步:設計主體與治理架構

確定申請主體、股權、董事、關鍵人員、辦公室及外包安排。

第三步:編製申請與制度文件

準備業務計劃、財務預測、組織架構、風險評估及各項合規政策。

第四步:遞交並接受審查

向立陶宛銀行及相關主管機關提交申請,回應補件、訪談、系統演示或現場檢查。

第五步:核准及持續合規

核對許可條件,在開展業務前完成資本、人員、系統、客戶資產和申報安排。

7. 獲牌、續期與持續監管

CASP核准後須持續維持資本、治理、客戶資產、投訴、資訊通信技術、外包和監管報告,並對跨境服務辦理MiCA通知。產品、錢包、代幣或控制權變更應進入正式變更流程。

8. 2023–2026監管更新與官方資料

2026年必須先核對立陶宛過渡期是否屆滿及舊登記狀態;不得繼續把VASP登記證、公司註冊或AML登記稱為可在歐盟通行的加密牌照。

官方核對入口:立陶宛銀行(LB)

資訊更新說明:監管範圍、資本、人員、費用、時限和持續義務可能調整,正式辦理前應以主管機關現行規則、表格及個案核准為準。

9. 客戶常見問題

立陶宛舊虛擬貨幣兌換和託管錢包登記已不能取代歐盟MiCA下的CASP授權。現行項目應由立陶宛銀行(LB)依MiCA審查,舊VASP企業是否可繼續經營取決於當地過渡安排和申請狀態。 託管、交易平台、法幣或加密兌換、訂單執行、轉帳、配售、顧問及投資組合管理須逐項選擇MiCA服務。CASP授權、EMI支付牌照和銀行服務解決不同監理問題,涉及法幣帳戶或電子貨幣時可能需要並行結構。

申請書須展示歐盟實際管理、股東和管理階層、審慎保障、客戶資產與錢包、代幣盡調、投訴、利益衝突、市場濫用、DORA與ICT、外包、AML/CFT及退出計劃。人員和系統應能在立陶宛真實運作。

CASP核准後須持續維持資本、治理、客戶資產、投訴、資訊通信技術、外包和監管報告,並對跨境服務辦理MiCA通知。產品、錢包、代幣或控制權變更應進入正式變更流程。

2026年必須先核對立陶宛過渡期是否屆滿及舊登記狀態;不得繼續把VASP登記證、公司註冊或AML登記稱為可在歐盟通行的加密牌照。 最新規則見立陶宛銀行(LB)

制度應依本公司的客戶、國家或地區、產品、通路和交易特徵形成企業風險評估,並落到客戶盡調、受益所有人識別、持續監控、制裁與政治公眾人物篩檢、可疑交易升級與報告、記錄保存、員工培訓和獨立測試。直接套用通用模板、沒有閾值依據或無法展示操作記錄,通常不足以證明制度能夠實際運作。

不能只依據單一數字判斷。應區分法定最低資本、監理資本、保證金、保險、客戶資產保障和足以維持營運的財務資源,並依申請範圍及業務規模核對立陶宛銀行及相關主管機關現行規則。資金來源、財務預測和壓力情境也應可解釋及驗證。本項目也應特別注意:歐盟 MiCA 已取代舊式本地 VASP 登記思路,不應繼續將舊登記稱為長期有效牌照。

答案取決於當地法律、MiCA 加密資產服務提供者(CASP)授權的申請資格、擬進行的活動及外包模式。即使規則沒有統一規定某個職位或面積,立陶宛銀行及相關主管機關仍可能關注決策、記錄、客戶服務、風險管理和監管溝通是否有足夠當地實質;在租賃場地或聘任人員前,應先核對個案要求。

審查時間受申請完整度、業務複雜度、關鍵人員適格性、監理查詢、面談或系統演示及第三方證明影響,不宜承諾固定核准日期。專案計劃應分別列出準備、遞交、補件、技術整改和核准後啟用階段,並保留足夠緩衝;只有主管機關能夠決定是否受理及批准。

通常不會。申請人應完成供應商盡調,說明資料流、服務水準、審計權、分包、資訊安全、業務連續性和退出安排,並保留對規則、閾值、警報處置和重大事故的監督能力。最終是否允許外包及需要何種通知或批准,應依立陶宛銀行及相關主管機關的現行規定核對。

不應把已經遞交、正在審查或完成公司註冊描述為已獲批。正式進行受監管活動、主動招攬客戶、在收取客戶資金或發布可能令人誤解的牌照聲明前,應確認許可已生效、業務沒有超出批准範圍,並同時檢查目標客戶所在地的跨國行銷規則。

常見事項包括續約或年費、監理申報、財務或合規審計、訓練、記錄保存、投訴處理、客戶資產和資本監控,以及對股權、董事、關鍵人員、地址、業務範圍、系統和重大事故的通知或事前批准。應建立合規行事曆和變更審批流程,並定期從立陶宛銀行及相關主管機關取得規則更新。

應以立陶宛銀行及相關主管機關發布的現行法規、申請表、指引、費用表及公告為準。88MSO 頁面用於幫助整理問題與材料,不代表監管機構,也不能取代當地律師、稅務顧問或主管機關針對個案所作的意見。

可以結合專案邊界繼續閱讀杜拜 VARA/DUBAI 加密牌照巴林加密貨幣牌照。這些頁面用於比較不同監管路徑或配套服務;是否需要同時辦理,應以真實產品、客戶地區、簽約主體和資金流為準。

政府或主管機關費用應能對應官方收費表、付款通知或收據;資本、保證金、保險、辦公室、人員、系統、審計、法律、翻譯及顧問服務均屬獨立預算項目。正式報價應列明幣種、稅費、第三方支出、適用假設和不包含事項。

應先確認申請主體、法定註冊地址、實際管理地點、客戶接待地點和記錄保存地點的區別,再核算註冊費、代理或秘書、租金、押金、裝潢、通訊、保險、簽證和本地人員。先租辦公室再判斷監理邊界,可能造成不可回收成本。